新加坡：證券投資者協會（新加坡），簡稱 SIAS，已警告公眾不要參與所謂的「金字塔式投資安排」，通常被稱為「南寧計劃」。
該計劃及類似計劃，透過招募新參與者，承諾提供極高的回報而風險卻極低，SIAS 在週五（9月4日）的一份聲明中表示。
此警告出現在新加坡外交部（MFA）及警方周五表示，52 名新加坡公民在中國因涉嫌金字塔式詐騙活動及相關罪行被逮捕和拘留之後。
新加坡 CNA 的調查顯示，招募人員向新加坡潛在投資者推介廣西的投資潛力，尤其是南寧市。
潛在投資者被告知可以不同的會籍層級加入，需繳付不同的前期款項。調查亦發現他們被鼓勵在新加坡識別並招募潛在成員。
SIAS 表示，相關計劃的報導指向投資者被引介到所謂的海外獨家投資機會。
潛在參與者可能被邀請出國前往中國等國家聆聽推介並與現有投資者會面。
推廣者可能聲稱與政府官員有秘密關係，或稱該投資與政府背書的項目或經濟發展計畫有關。
「投資者同樣應警惕騙徒會利用高級工具，如人工智能，以偽裝成政府官員，」SIAS 表示。
該協會呼籲投資者格外小心，並指出「如果某個投資機會聽起來好得難以置信，往往確實如此，而且更常見的是，它是詐騙。」
金字塔式投資計劃不可持續
SIAS 指出，投資者應特別小心那些承諾非凡或幾乎保證回報，或其背後的企業無法獨立驗證的投資機會。
他們亦應留意促使參與者招募朋友、親戚及熟人，以異常高的佣金或在組織的不同層級中升遷的計畫。
一個計劃不一定因為自稱運作多年或因某些參與者起初曾收到款項而就合法。
這是因為「龐氏與金字塔式安排的定義特徵之一，是早期參與者可能收到來自後期參與者的資金」，SIAS 指出。
此類款項能造成投資是真正的印象並鼓勵現有成員向他人介紹該計劃。
當新資金流量放慢或停止時，整個金字塔結構就無法持續，SIAS 解釋說。
投資者也應對聲稱機會與政府機構或重大國家發展項目有關，但卻號稱僅對特定特權群體開放的說法保持極高警覺，協會說。
真正得到政府背書的投資應能透過官方渠道進行獨立驗證。
投資者切勿僅以招募人提供的照片、演示、文件、見證或聲明作為充足證明。
「SIAS 對於透過私人關係進行的招募尤為關切，」協會表示。
協會指出，投資者自然會對朋友、同事和家人有更高的信任。
「然而，推薦投資的人本身可能也真心信任該計劃，卻未必意識到自己已成為新參與者招募機制的一部分，」SIAS 指出。
「記住：友誼不等於盡職審查。」
在轉移任何資金之前，投資者應該詢問：誰在持有他們的資金？回報如何產生？該投資是否受監管？他們能否自由提取資金？SIAS 表示。
「若無法取得令人滿意且可獨立驗證的答案，投資者應該離開而非因高回報而留在其中，」SIAS 說。
「投資者應先行調查、進行獨立驗證，並決不讓貪婪、秘密性、朋友關係或壓力凌駕於常識之上。」
